Befektetési portfólióink teljesítménye

Klasszikus portfólió

Irány - 2025 portfólió

Irány - 2035 portfólió

Irány-2045 portfólió*

Irány-2055+ portfólió**

a portfólió kockázati besorolása

alacsony

magas

bruttó hozamráta (2025)

6,08%

5,92%

9,73%

10,84%

12,88%

nettó hozamráta (2025)

5,68%

5,54%

9,27%

10,57%

12,59%

referencia hozamráta (2025)

5,41%

9,04%

11,08%

13.24%

10 éves átlagos nettó hozamráta (2016-2025)

5,05%

5,28%

7,32%

n.a.

10 éves átlagos referenciahozamráta (2016-2025)

4,22%

4,5%

6,69%

n.a.

15 éves átlagos nettó hozamráta (2011-2025)

4,96%

5,95%

7,16%

n.a.

15 éves átlagos referenciahozam ráta (2011-2025)

4,56%

5,79%

6,92%

n.a.

20 éves átlagos nettó hozamráta (2006-2025)

4,70%

5,96%

5,99%

n.a.

20 éves átlagos referenciahozam ráta (2006-2025)

5,09%

6,29%

6,55%

n.a.

fedezeti tartalék záró piaci értékének egyes portfóliók közötti megoszlási aránya

23,88%

29,58%

31,16%

11,79%

3,59%

* Az Irány-2045 választható portfólió 2018. július 1-én indult, ezért nem állnak rendelkezésre hosszú távú hozamadatok.

**Az Irány-2055+ választható portfólió 2022. október 3-án indult, ezért nem állnak rendelkezésre hosszú távú hozamadatok.

Átlagos éves december/december infláció az elmúlt 20 évben: 4,68% (az átlagos 20 éves hozamrátákkal azonos módon)Átlagos éves december/december infláció az elmúlt 15 évben: 4,40% (az átlagos 15 éves hozamrátákkal azonos módon). Átlagos éves december/december infláció az elmúlt 10 évben: 5,68% (az átlagos 10 éves hozamrátákkal azonos módon). A 2025. évi december/december infláció: 3,3%.

Magyarázat a mutatókhoz

Bruttó hozamráta 2025: A befektetéseken elért hozam százalékos mértéke, a vagyonkezelési tevékenység teljesítményét mutatja.

Nettó hozamráta 2025: A bruttó hozamrátából a vagyonkezeléssel összefüggő költségek levonása után kapott hozamráta. Az önkéntes nyugdíjpénztárak esetében a választható portfóliós rendszert nem működtető pénztárak a fedezeti tartalékra, a választható portfóliós rendszer működtető pénztárak az adott portfólióra kötelesek a számítást elvégezni.

Referencia hozamráta 2025: A pénztár a befektetési politikában meghatározza, hogy milyen eszközökbe, eszközcsoportokba és milyen arányban kívánja fektetni a felhalmozott vagyont. A pénztár minden eszközcsoporthoz kiválaszt egy mutatót az un. referenciaindexet, amely a kezelt portfólió jellemző összetételét tükröző tőkepiaci index vagy több tőkepiaci indexkombinációja, melynek adott időszak alatti változása összehasonlítható a kezelt portfólió adott időszak alatti hozamrátájával. Ilyen például: BUX-index (magyar tőzsdei részvények teljesítményének mérésére szolgáló index), MAX-index (egy évnél hosszabb hátralévő futamidejű magyar állampapírok teljesítményének mérésére szolgáló index). Ezekkel lehet a pénztár (illetve vagyonkezelője) befektetési teljesítményét (bruttó hozamrátáját) összehasonlítani. Az éves nettó hozamráta adatai a referencia-hozamrátával közvetlenül nem mérhetők össze.

Átlagos 10 éves/15 éves nettó hozamráta (2016-2025, 2011-2025): Az elmúlt 10/15 év nettó éves hozamrátáiból mértani átlagolással számított hozamráta. Mivel átlagos mutató, ezért értéke úgy értelmezhető, mintha az elmúlt 10/15 év mindegyikében ez lett volna a pénztár nettó éves hozamrátája.

Átlagos 10 éves/15 éves referencia-hozamráta (2016-2025, 2011-2025): Az elmúlt 10/15 év éves referencia-hozamrátáiból mértani átlagolással számított hozamráta. Mivel átlagos mutató, ezért értéke úgy értelmezhető, mintha az elmúlt 10/15 év mindegyikében ez lett volna a pénztár éves referencia-hozamrátája.