Befektetési portfóliók

Válasszon Önhöz illeszkedő befektetési portfóliót!

Nyugdíjcélú megtakarítása gyarapodását nagyban befolyásolja, milyen portfólióba fekteti a pénztét.

Válassza az élethelyzetéhez, hozamelvárásához és kockázatviselési hajlandóságához leginkább illeszkedőt! Pénztárunknál - a nyugdíjpénztári piacon egyedülálló módon - három portfólió esetében is céldátumot határoztunk meg. Így a portfólió kiválasztásánál Ön azt is figyelembe veheti, hogy az adott céldátum mennyire esik közel tervezett nyugdíjba vonulásának időpontjához.  



Néhány szóban a céldátumú portfóliókról

A céldátum portfóliók célja, hogy a tagok életkorának megfelelő kockázati szintű befektetéseket biztosítsanak.

Szakembereink szerint ugyanis eltérő befektetésekre van szükség harminc évesen, amikor még hosszú a megtakarítási idő, vagy épp  ötvenen túl, amikor közeledik a nyugdíjba vonulás ideje és minél kockázatmentesebb befektetésekkel kell megóvni a már megszerzett hozamokat. A céldátum portfóliók erre jelentenek megoldást, hiszen a céldátum felé haladva automatikusan csökken a portfóliók kockázata.

A céldátum portfólió futamideje végével a megtakarítás automatikusan a legalacsonyabb kockázatú Klasszikus (korábban: Nyugodt jövő) portfólióba kerül befektetésre. 


Befektetési portfóliók 2018. július 1-től


Életkor/tervezett nyugdíjba vonulás alapján lehetséges választás                                                                                      
Kockázati besorolás 2018. július 1-jén
Céldátum befektetési portfólióink 

ÚJ 2018. július 1-től!
Irány - 2045 
1980 után született tagok                                                                                                                        Magas a portfólió kockázata, de a kockázat folyamatosan csökken a 2045-ig tartó futamidő végéig. A futamidő végén a portfólió beolvad az alacsony kockázatú Klasszikus portfólióba.
Irány - 2035
(korábban: 2035 – Fiatalos Lendület) 
1970 és 1980 között született tagokMagas a portfólió kockázata a 2035-ig tartó futamidő eléréséig folyamatosan csökken és a futamidő végén beolvad a Klasszikus portfólióba.
Irány - 2025
(korábban: 2025 – Arany Középút) 
1960 és 1970 között született tagokKözepes a portfólió kockázata a 2025-ig tartó futamidő eléréséig folyamatosan csökken és a futamidő végén beolvad a Klasszikus portfólióba.
Hagyományos befektetési portfóliónk

Klasszikus portfólió
(korábban: Nyugodt jövő)
1960 előtt született tagokAlacsony a portfólió kockázata.


Hogyan ellenőrizheti, milyen portfólióban van megtakarítása? 

Regisztráljon, majd jelentkezzen be az Ügyfélportálra, és tekintse meg a főoldalon található bal felső ábrán, vagy az Adataim menüpontban. A portfólióválasztási adatokat egyéni számlaértesítője is tartalmazza, melyet évente elküldünk Önnek. 

Az első portfólióválasztást a belépési nyilatkozaton jelölheti be. Amennyiben a választása nem egyértelmű, vagy bármilyen ok miatt nem megállapítható, megtakarítását pénztárunk a Választható Befektetési Portfólió szabályzatban meghatározottak szerint fekteti be.

Portfólióink

Irány - 2045 céldátum befektetési portfólió 

A portfólió 2018. július 1-jei, kezdeti kockázati besorolása magas szintű.

Kiknek ajánljuk?

Azoknak, akik életpályájuk elején vannak (azok az 1980 után született tagok, akiknek tervezett nyugdíjba vonulása 2045-re, vagy az azt követő évekre tehető), illetve elfogadják a magasabb kockázatot – azaz az esetleges rövidtávú veszteségeket – a közép-hosszútávon várható magasabb hozam reményében.

A portfólió célja

Az Irány 2045 portfólió 2045-ös céldátummal meghatározott portfólió. A céldátum évének december 31. napjával a portfólió beolvad a Klasszikus portfólióba. A portfólió kockázati szintje előre meghatározott módon évről évre halad a kevésbé kockázatos felé. A portfólió kockázatát főként az alábbi tényezők befolyásolják: a részvények árfolyamkockázata, a portfólió devizakitettségének árfolyamkockázata, a piaci hozamingadozásokból eredő árfolyamváltozások kockázata, illetve a kapcsolódó kibocsátói és likviditási kockázatok.


Irány - 2035 (korábbi nevén: 2035 - Fiatalos Lendület) céldátumú portfólió

A portfólió 2018. július 1-jei kockázati besorolása magas szintű.


Kiknek ajánljuk? 

Azoknak, akik életpályájuk elején vannak (1970 és 1980 között születt tagok, akiknek tervezett nyugdíjba vonulása 2035-re, vagy az azt követő évekre tehető), illetve elfogadják a magasabb kockázatot – azaz az esetleges rövidtávú veszteségeket – a közép-hosszútávon várható magasabb hozam reményében.

A portfólió célja
Az Irány - 2035 portfólió 2035-ös céldátummal meghatározott portfólió. A céldátum évének december 31. napjával a portfólió beolvad a Klasszikus portfólióba. A portfólió kockázati szintje előre meghatározott módon évről évre halad a kevésbé kockázatos felé. A portfólió kockázatát főként az alábbi tényezők befolyásolják: a részvények árfolyamkockázata, a portfólió devizakitettségének árfolyamkockázata, a piaci hozamingadozásokból eredő árfolyamváltozások kockázata, illetve a kapcsolódó kibocsátói és likviditási kockázatok.

Irány - 2025 (korábbi nevén: 2025 - Arany Középút) céldátum befektetési portfólió

A portfólió 2018. július 1-jei kockázati besorolása: közepes kockázatú.

Kiknek ajánljuk? 

Azoknak ajánljuk, akik közepesen hosszú megtakarítási idő előtt állnak (1960 és 1970 között született tagok), tervezett nyugdíjba vonulásuk 2025-re, vagy az azt követő évekre tehető.

A portfólió célja
Az Irány - 2025 portfólió céldátuma 2025. A céldátum évének december 31. napjával a portfólió beolvad a Klasszikus portfólióba. A portfólió kockázati szintje előre meghatározott módon évről évre halad a kevésbé kockázatos felé. A portfólió kockázatát főként az alábbi tényezők alakítják: a piaci hozamingadozásokból eredő árfolyamváltozások kockázata, a részvénykitettséggel járó árfolyamkockázat, a portfólió devizakitettségének árfolyamkockázata, illetve alternatív befektetések esetén a kapcsolódó kibocsátói és likviditási kockázat.

Klasszikus befektetési portfólió (korábbi nevén: Nyugodt jövő)

Kockázati besorolása: alacsony kockázatú.


Kiknek ajánljuk?

Azoknak, akik tervezett nyugdíjba vonulásukig rövid megtakarítási idő előtt állnak (1960 előtt született tagok).


A portfólió célja
Alacsony kockázat mellett már rövid-középtávon is pozitív reálhozam elérése, ugyanakkor a tőkeveszteség esélyének csökkentése. Az egyenletes mértékű, nagy ingadozásoktól mentes gyarapodást úgy valósítjuk meg, hogy a portfólió nagy részét biztonságos, hitelviszonyt megtestesítő értékpapírokba helyezzük.


A PÉNZTÁRI BEFEKTETÉSI PORTFÓLIÓK KORÁBBI HOZAMAI



Irány - 2035
(korábbi nevén: 2035-Fiatalos Lendület) portfólió

Irány - 2025
(korábbi nevén: 2025-Arany Középút) portfólió

Klasszikus
(korábbi nevén: Nyugodt Jövő) portfólió

A portfolió kockázati besorolásamagasközepesalacsony
Bruttó hozamráta (2017)9,96%7,18%5,44 %
Nettó hozamráta (2017)9,33%6,81%4,78%
Referencia hozamráta (2017)8,21%6,32%3,60%
10 éves átlagos nettó hozamráta (2008-2017)4,64%6,73%3,82%
10 éves átlagos referenciahozamráta (2008-2017)6,02% 7,90% 5,22%
15 éves átlagos nettó hozamráta (2003-2018)6,12%7,25%5,30%
15 éves átlagos referenciahozam ráta (2003-2018)7,24%8,22%6,33%

Átlagos éves december/december infláció az elmúlt 10 évben: 2,70% (az átlagos 10 éves hozamrátákkal azonos módon). Átlagos éves december/december infláció az elmúlt 15 évben: 3,68% (az átlagos 15 éves hozamrátákkal azonos módon). A 2017. évi december/december infláció: 2,1%.

A nyugdíjszámlán megtermelt hozam kamatadómentes!
A nyugdíjszámlán megtermelt és jóváírt hozam után Önt nem terheli a 16%-os kamatadó-fizetési kötelezettség és a 6%-os egészségügyi járulékteher sem! Az önkéntes nyugdíjpénztárból várt majdani nyugdíj-kiegészítés mértékét a számlaegyenleg befektetéséből származó hozam jelentősen befolyásolhatja.

Gondolja át, mennyit jelent ez Önnek 20-30 év alatt!

A részletes tudnivalókat a Választható Befektetési Portfólió szabályzat és a Befektetési Politika tartalmazza.